صرف العملة المشفرة

هذا المقال يتضمن أسماءً أعجمية تتطلب حروفاً إضافية (پ چ ژ گ ڤ ڠ).
لمطالعة نسخة مبسطة، بدون حروف إضافية
ETH/BTC order book depth chart on a cryptocurrency exchange. The x-axis is the unit price, the y-axis is cumulative order depth. Bids (buyers) on the left, asks (sellers) on the right, with a bid-ask spread in the middle.

العملة المشفرة ، أو 'صرف العملات الرقمية (DCE) ،  هي شركة تسمح للعملاء بالتداول العملة المشفرة أو العملات الرقمية للأصول الأخرى ، مثل [[النقود الورقية] التقليدية أو العملات الرقمية الأخرى. يمكن أن يكون تبادل العملة المشفرة صانع السوق الذي يأخذ عادة فرق سعر العرض كعمولة معاملات مقابل الخدمة أو ، كمنصة مطابقة ، يتم فرض رسوم.



. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

المفهوم

يمكن أن يكون تبادل العملات الرقمي عملاً من الطوب او مونة الاسمنت أو نشاطًا تجاريًا عبر الإنترنت بشكل صارم. باعتبارها شركة من الطوب وقذائف الهاون ، فإنها تتبادل طرق الدفع التقليدية والعملات الرقمية. كشركة تجارية عبر الإنترنت ، تتبادل الأموال المحولة إلكترونياً والعملات الرقمية.[1] في كثير من الأحيان ، تعمل صرف العملات الرقمية خارج الدول الغربية لتجنب التنظيم والمقاضاة. ومع ذلك ، فهم يتعاملون مع العملات الورقية الغربية ويحافظون على حسابات مصرفية في العديد من البلدان لتسهيل الودائع بعملات وطنية مختلفة. [2][3] قد تقبل التبادلات مدفوعات بطاقات الائتمان أو التحويلات البنكية أو غيرها من أشكال الدفع مقابل العملات الرقمية أو العملات المشفرة. قالب:اعتبارًا من ، لا تزال قوانين العملة المشفرة والتبادل الرقمي في العديد من الولايات القضائية المتقدمة غير واضحة لأن الهيئات التنظيمية لا تزال تفكر في كيفية التعامل مع هذه الأنواع من الشركات الموجودة ولكن لم يتم اختبارها للتأكد من صحتها.

يمكن للتبادلات إرسال عملة مشفرة إلى محفظة العملة المشفرة للمستخدم الشخصي. يمكن للبعض تحويل أرصدة العملات الرقمية إلى بطاقات مجهولة الدفع مسبقة الدفع والتي يمكن استخدامها لسحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم[2][3] بينما العملات الرقمية الأخرى مدعومة بسلع العالم الحقيقي مثل الذهب.[4]

غالبًا ما يكون منشئو العملات الرقمية مستقلين عن صرف العملات الرقمية الذي يسهل التداول بالعملة.[3]  في نوع واحد من النظام ، يكون مقدمو العملة الرقمية (DCP) من الشركات التي تحتفظ وتدير الحسابات لعملائها ، ولكن بشكل عام لا تصدر العملة الرقمية لهؤلاء العملاء مباشرة.[1][5] يقوم العملاء بشراء أو بيع العملة الرقمية من بورصات العملات الرقمية ، والذين يقومون بتحويل العملة الرقمية إلى حساب العميل الخاص بـ DCP أو خارجه.[5] بعض البورصات هي فروع تابعة لـ DCP ، ولكن العديد منها عبارة عن شركات مستقلة قانونًا. [1] قد يكون تصنيف الأموال المحفوظة في حسابات DCP ذا عملة حقيقية أو وهمية.[5]


عمليات الصرف الغير متمركز

التبادل اللامركزي مثل Etherdelta و IDEX و HADAX لا تخزن أموال المستخدمين في البورصة ، بل تسهل نظير إلى نظير تداول العملة المشفرة. عمليات التبادل اللامركزية تقاوم مشاكل الأمن التي تؤثر على البورصات الأخرى ، ولكن اعتبارا من 2018 تعاني من أحجام تداول منخفضة.[6]

التاريخ

2004 – قضايا تنظيمية مبكرة

في عام 2004 ، أغلقت ثلاث شركات أستراليا تعمل بنظام صرف العملات الرقمية طوعًا بعد التحقيق الذي أجرته لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). نظرت ASIC إلى الخدمات المقدمة على أنها تتطلب قانونًا ترخيصًا للخدمات المالية الأسترالية ، والتي تفتقر إليها الشركات.في عام 2004 ، أغلقت ثلاث شركات أستراليا تعمل بنظام صرف العملات الرقمية طوعًا بعد التحقيق الذي أجرته لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). نظرت ASIC إلى الخدمات المقدمة على أنها تتطلب قانونًا ترخيصًا للخدمات المالية الأسترالية ، والتي تفتقر إليها الشركات.[7]


في عام 2006 ، تم إيقاف أعمال تبادل العملة الرقمية ومقرها الولايات المتحدة GoldAge Inc. ، وهي شركة تابعة لولاية نيويورك ، من قبل الخدمة السرية الأمريكية بعد العمل منذ عام 2002.[8] تم توجيه الاتهام إلى مشغلي الأعمال آرثر بودوفسكي وفلاديمير كاتس "بتهمة تشغيل عمل غير قانوني لتحويل العملات الرقمية وتحويل الأموال" من شققهم ، ونقل أكثر من 30 مليون دولار إلى حسابات العملة الرقمية. [5] قدم العملاء محدودة وثائق الهوية ، ويمكن أن تحول الأموال إلى أي شخص في جميع أنحاء العالم ، مع رسوم تتجاوز أحيانا 100000 دولار.[5] حُكم على بودوفسكي وكاتس في عام 2007 بالسجن لمدة خمس سنوات "لمشاركتهما في تحويل الأموال دون ترخيص ، وهو انتهاك جناية للقانون المصرفي للدولة" ، حيث تلقى في النهاية أحكامًا مدتها خمس سنوات تحت المراقبة.[9]

في أبريل 2007 ، أمرت الحكومة الأمريكية E-Gold الإدارة بقفل / حظر ما يقرب من 58 حسابًا من حسابات E-Gold التي تملكها وتستخدمها The Bullion Exchange و AnyGoldNow و IceGold و GitGold و The Denver Gold Exchange و GoldPouch Express ، 1MDC (عملة ذهبية رقمية ، تعتمد على الذهب الإلكتروني) وغيرها ، مما يجبر G&SR (مالك OmniPay) على تصفية الأصول المضبوطة. بعد بضعة أسابيع ، واجهت E-Gold أربع لوائح اتهام.[10]

في يوليو 2008 ، قام Webmoney بتغيير قواعده ، مما أثر على العديد من عمليات التبادل. منذ ذلك الوقت أصبح من[ممن؟] استبدال Webmoney بالعملات الإلكترونية الأكثر شعبية مثل E-gold و Liberty Reserve وغيرها.

وفي يوليو 2008 أيضًا ، وافق ثلاثة مدراء من شركة E-gold على صفقة مع المدعين العامين ، واعترفوا بذنب واحد بتهمة "التآمر على المشاركة في غسل الأموال" وتهمة واحدة من "تشغيل شركة غير مرخصة لنقل الأموال". [11]  توقفت عمليات الذهب الإلكتروني في عام 2009.


في عام 2013 ، قام Jean-Loup Richet ، وهو زميل باحث في ESSEC ISIS ، باستطلاع التقنيات الجديدة غسل الأموال التي استخدمها مجرمو الإنترنت في تقرير مكتوب لـ مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة.[12] كانت إحدى الطرق الشائعة لغسل الأموال عبر الإنترنت هي استخدام خدمة مبادلة العملات الرقمية التي حولت الدولارات إلى Liberty Reserve ويمكن إرسالها واستلامها بشكل مجهول. يمكن للمستقبل تحويل عملة احتياطي الحرية إلى نقد مقابل رسوم رمزية. في مايو 2013 ، تم إغلاق Liberty Reserve لصرف العملات الرقمية بعد مؤسس الشركة المزعوم ، آرثر بودوفسكي بيلانشوك ، وأُلقي القبض على أربعة آخرين في كوستاريكا ، إسبانيا ، ونيويورك "بتهمة التآمر لارتكاب غسل الأموال والتآمر وتشغيل الأموال غير المرخصة التي تنقل الأعمال ".[13] بودوفسكي ، مواطن سابق في الولايات المتحدة وكوستاريكا متجنس ، أدين فيما يتعلق بغارة العصر الذهبي 2006.[9][14] ذكرت لائحة اتهام أمريكية أن القضية "" تعتبر أكبر محاكمة دولية تتعلق بغسل الأموال في التاريخ "."[14] تم وضع أكثر من 40 مليون دولار من الأصول قيد ضبط النفس في انتظار المصادرة ، وتمت مصادرة أكثر من 30 من مبادلات احتياطي Liberty Reserve اسم النطاق.[13][15] قدرت الشركة أنها قد غسلت 6 مليارات دولار من العائدات الإجرامية.[13]

2014 – فشل صرف البت‌كوين الرئيسي

بعد إطلاق اللامركزية العملة المشفرة البت كوين في عام 2008 وما تلاها من إدخال العملات المشفرة الأخرى ، تم إنشاء العديد من المنصات الافتراضية خصيصًا لتبادل العملات المشفرة اللامركزية. تنظيمها يختلف من بلد إلى آخر.

في فبراير 2014 ، جبل. Gox ، أكبر بورصة للعملات المشفرة في ذلك الوقت ، وأوقفت التداول ، وأغلقت موقعها الإلكتروني وخدمة التبادل ، وقدمت لـ حماية الإفلاس في اليابان من الدائنين.[16][17] في أبريل 2014 ، بدأت الشركة تصفية الإجراءات.[18] كان هذا نتيجة لسرقة كبيرة ل بت كوين التي سُرقت مباشرة من جبل Mt. محفظة Gox الساخنة مع مرور الوقت ، بدءًا من أواخر عام 2011.[19][20]


. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

التنظيمات

بحلول عام 2016 ، حصلت العديد من بورصات العملة المشغلة العاملة في الاتحاد الأوروبي على تراخيص بموجب الاتحاد الأوروبي توجيه خدمات الدفع و توجيه النقود الإلكترونية للاتحاد الأوروبي.[21]لم يتم اختبار مدى كفاية مثل هذه التراخيص لتشغيل عملية تبادل العملة المشفرة. أعلن المجلس الأوروبي والبرلمان الأوروبي أنهما سيصدران لوائح لفرض قواعد أكثر صرامة تستهدف منصات التبادل.


في عام 2018 ، أكدت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أنه "إذا كانت منصة تتيح تداول الأصول الرقمية التي هي أوراق مالية وتعمل كـ" بورصة "، على النحو المحدد في قوانين الأوراق المالية الفيدرالية ، فيجب على منصة التسجيل التسجيل في SEC كبورصة وطنية للأوراق المالية أو تكون معفاة من التسجيل ".[22]تسمح لجنة تداول السلع الآجلة الآن بتداول مشتقات العملة المشفرة علنًا.[23]


من بين الدول الأسيوية ، تعد اليابان أكثر صراحة وتُلزم اللوائح بالحصول على ترخيص خاص من هيئة الخدمات المالية لتشغيل تبادل العملة المشفرة.[24] لا تزال الصين وكوريا معادية ، حيث تحظر الصين عمال مناجم بيتكوين وتجميد الحسابات المصرفية.[25][26]في حين أن أستراليا لم تعلن بعد عن لوائحها النهائية بشأن العملة المشفرة ، فإنها تطلب من مواطنيها الإفصاح عن أصولهم الرقمية من أجل ضريبة أرباح رأس المال.[27]

أكبر عمليات الصرف (2018)

في أوائل عام 2018 ، أبلغ بلومبرج نيوز عن أكبر عمليات تبادل العملة المشفرة استنادًا إلى بيانات الحجم والإيرادات المقدرة التي جمعتها CoinMarketCap.[28] تم الإبلاغ عن إحصائيات مماثلة على Statista في استطلاع أجرته Encrybit لفهم مشكلات تبادل العملة المشفرة. وفقًا للمسح ، فإن أفضل ثلاث بورصات للعملات التشفير هي Binance و Huobi و OKEX. تضمنت نقاط البيانات الأخرى في الاستطلاع المشكلات التي يواجهها متداولو العملة المشفرة في عمليات تبادل العملة المشفرة وتوقعات المتداولين. الأمن ورسوم التداول عالية هي أهم الشواغل.[29][30] التبادلات كلها جديدة إلى حد ما والقطاع الخاص. لا يُبلغ العديد منها عن معلومات أساسية مثل أسماء المالكين أو البيانات المالية أو حتى موقع النشاط التجاري.[31]


. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

انظر أيضاً

المصادر

  1. ^ أ ب ت Working Group on Typologies (18 October 2010). "Draft Report on Money Laundering and Terrorist Financing through New Payment Methods" (PDF). Paris: Financial Action Task Force. Archived from the original (PDF) on 11 February 2014. Unknown parameter |deadurl= ignored (help); Cite journal requires |journal= (help)
  2. ^ أ ب "Substantiation – Money laundering in digital currencies (Unclassified)". Money Laundering in Digital Currencies. National Drug Intelligence Center, US Department of Justice. June 2008. Retrieved 11 January 2014.
  3. ^ أ ب ت Sood, Aditya K; Enbody, Richard J; Bansal, Rohit (2013). "Cybercrime: Dissecting the State of Underground Enterprise". IEEE Internet Computing (1). IEEE Computer Society. pp. 60–68. doi:10.1109/MIC.2012.61.
  4. ^ Byrnes, William H.; Munro, Robert J. (2 October 2013). Money Laundering, Asset Forfeiture and Recovery and Compliance – A Global Guide. LexisNexis. p. 2802. ISBN 978-0-327-17084-6. (Page number assigned by Google Books.)
  5. ^ أ ب ت ث ج Hesterman, Jennifer L (17 April 2013). The Terrorist-Criminal Nexus: An Alliance of International Drug Cartels, Organized Crime, and Terror Groups. CRC Press. p. 218. ISBN 978-1-4665-5761-1.
  6. ^ Russolillo, Steven; Jeong, Eun-Young (2018-07-16). "Cryptocurrency Exchanges Are Getting Hacked Because It's Easy". Wall Street Journal (in الإنجليزية). ISSN 0099-9660. Retrieved 2018-09-11.
  7. ^ "تعمل أسيك على إغلاق مواقع تداول العملات الإلكترونية" (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 November 2004. Archived from the original on 23 March 2011. Retrieved 9 January 2014.
  8. ^ McCullagh, Declan (30 March 2001). "Secret service raids Gold-Age". Wired. Retrieved 9 January 2014.
  9. ^ أ ب Boddiger, David; Arias, L (24 May 2013). "Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve". The Tico Times. San José, Costa Rica. Retrieved 9 January 2014.
  10. ^ "#07-301: 04-27-07  العملة الرقمية للأعمال الإلكترونية الذهب المتهمين بغسل الأموال وتحويل الأموال بطريقة غير مشروعة". Usdoj.gov. 24 April 2007. Retrieved 11 December 2013. no-break space character in |title= at position 18 (help)
  11. ^ Grant Gross (22 July 2007). "IDG News Service Internet currency firm pleads guilty to money laundering". Archived from the original on 14 April 2009.
  12. ^ Richet, Jean-Loup (June 2013). "Laundering Money Online: a review of cybercriminals methods". arXiv:1310.2368.
  13. ^ أ ب ت "شهادة مكتوبة من الخدمة السرية الأمريكية للجنة مجلس الشيوخ المعنية بالأمن الداخلي والشؤون الحكومية بعنوان "ما وراء طريق الحرير: المخاطر المحتملة والتهديدات ووعود العملات الافتراضية"". United States Department of Homeland Security. 18 November 2013. Retrieved 11 January 2014.
  14. ^ أ ب Matonis, Jon (28 May 2013). "U.S. Shuts Currency Exchange Allegedly Tied To $6B In Money Laundering". Forbes. Forbes.com LLC. Retrieved 11 January 2014.
  15. ^ "Digital currency biz Liberty Reserve shut down, founder arrested | by Sean Ludwig". VentureBeat. Retrieved 11 December 2013.
  16. ^ McLannahan, Ben (28 February 2014). "Bitcoin exchange Mt Gox files for bankruptcy protection". Financial Times.
  17. ^ Abrams, Rachel; Goldstein, Matthew; Tabuchi, Hiroko (28 February 2014). "Erosion of Faith Was Death Knell for Mt. Gox". The New York Times.
  18. ^ "Mt. Gox abandons rebuilding plans and files for liquidation: WSJ". The Verge. Retrieved 9 December 2017.
  19. ^ Nilsson, Kim (19 April 2015). "The missing MtGox bitcoins". Retrieved 10 كانون الأول / ديسمبر 2015. Unknown parameter |اقتباس= ignored (help); Check date values in: |access-date= (help)
  20. ^ Popper, Nathaniel (25 May 2016). "Mt. يسعى دائنو Gox إلى تريليونات حيث لا يوجد سوى ملايين". The New York Times. Retrieved 9 December 2017. no-break space character in |title= at position 4 (help)
  21. ^ "Bitcoin firm bags first electronic money licence in the UK". arstechnica.com. 4 July 2016.
  22. ^ "بيان حول المنصات الإلكترونية غير القانونية المحتملة لتداول الأصول الرقمية". U.S. عمولة مضمونة وصرف. Unknown parameter |تاريخ= ignored (help)
  23. ^ Cheng, Evelyn (2018-03-07). "The SEC just made it clearer that securities laws apply to most cryptocurrencies and exchanges trading them". CNBC. Retrieved 2018-09-03.
  24. ^ Cheng, Evelyn (2018-03-23). "Japanese regulator warns big cryptocurrency exchange for operating without a license, bitcoin falls". CNBC. Retrieved 2018-09-02.
  25. ^ Hsu, Sara. "إغلاق الصين من عمال المناجم بيتكوين ليس فقط عن الكهرباء". Forbes (in الإنجليزية). Retrieved 2018-09-03.
  26. ^ "المنظمون الصينيون يقومون بتجميد حسابات OTC متعددة Bitcoin في أحدث حملة على Cryptocurrency". Yicai Global (in الإنجليزية). Retrieved 2018-09-03.
  27. ^ Tax treatment of cryptocurrencies in Australia - specifically bitcoin | Retrieved 3 September 2018.
  28. ^ Russo, Camila (5 March 2018). "Crypto Exchanges Are Raking in Billions of Dollars". Bloomberg. Retrieved 10 June 2018.
  29. ^ "Traders: biggest problems of cryptoexchanges 2018 | Statistic". Statista (in الإنجليزية). Retrieved 2018-09-03.
  30. ^ "Expectations of traders from cryptocurrency exchanges 2018 | Statistic". Statista (in الإنجليزية). Retrieved 2018-09-03.
  31. ^ "Leading cryptocurrency exchanges according to traders 2018 | Statistic". Statista (in الإنجليزية). Retrieved 2018-09-02.

قراءات إضافية